Hvor meget må du tjene før du skal betale skat? Find ud af det her!

I Danmark er det en grundlæggende pligt at betale skat, når man opnår en bestemt indkomst. Der er forskellige regler og beløb, der bestemmer, hvor meget hver enkelt person skal betale i skat. Her kan du læse mere om, hvor meget du må tjene, før du skal betale skat, og hvordan beskatningen af forskellige indkomsttyper fungerer.

Bundfradrag og grundlag for at betale skat

Når man tjener penge i Danmark, vil man som udgangspunkt betale skat af sin indkomst. Dog er der et bundfradrag, som betyder, at man ikke skal betale skat af de første penge, man tjener. I 2021 ligger bundfradraget på 46.500 kroner om året. Det betyder, at hvis man tjener mindre end 46.500 kroner om året, behøver man ikke betale skat.

Hvis man tjener mere end det beløb, vil man som udgangspunkt skulle betale skat. Dog kan det variere, alt efter om man har forskellige fradrag, der kan trækkes fra i den samlede indkomst. Det er vigtigt at bemærke, at skattepligten også gælder for indkomster fra f.eks. feriejob eller freelancearbejde.

Arbejdsindkomst og beskatning

Hvis man er ansat og modtager en løn, vil den blive beskattet automatisk via skattetræk. Skattetrækket er den del af lønnen, som automatisk bliver trukket fra hver gang, man modtager en lønudbetaling. Dette sker for at undgå, at man misser skattebetalingen og pådrager sig gæld ved årets afslutning.

Beskatningen af lønindkomst sker progressivt, hvilket betyder, at man betaler en højere skatteprocent, jo mere man tjener. I 2021 skal man betale 10,08% i skat af løn op til 57.000 kr. Herefter stiger skatteprocenten gradvist, og den højeste skatteprocent ligger på 55,8% af lønninger på over 535.000 kr. om året.

Indkomst fra kapital, investeringer og ejendomme

Udover løn kan man også have indtægter fra kapital, investeringer og ejendomme. Disse typer af indkomst bliver også beskattet. Indtægter fra investeringer og kapital kan f.eks. komme fra aktier, obligationer, investeringsfonde og opsparingskonti. Beskatningen af denne type af indkomst er ikke progressiv, men ligger på en fast sats på 27 % af indkomsten for 2021.

Indtægter fra ejendomme bliver beskattet forskelligt alt efter, om man ejer ejendommen som privatperson eller som erhvervsdrivende. Hvis man ejer en ejendom, der bruges til eget brug, skal man betale ejendomsværdiskat. Ejendomsværdiskatten beregnes som en procentdel af ejendommens værdi, og satsen afhænger af kommunen, hvor ejendommen ligger. Hvis man ejer en erhvervsejendom, skal man betale skat af den indkomst, man opnår ved udlejning.

Skatteprocenter i Danmark

Som nævnt tidligere, vil skatteprocenten afhænge af, hvor meget man tjener. Det kan imidlertid også påvirkes af forskellige fradragsmuligheder. Det højeste skattetryk ligger på ca. 56%, mens bundskatten ligger på 10,08%, begge er for personers indkomst.

Regler for egen virksomhed eller indkomst som freelancer

Hvis man driver en selvstændig virksomhed, er der også nogle specifikke regler at være opmærksom på, når det kommer til beskatning. Som selvstændig skal man betale A-skat og AM-bidrag af den indtjening, man opnår. A-skat er en arbejdsmarkedsafgift, der svarer til 8% af indtjeningen (dog først fra 2022). AM-bidrag er en pensionsopsparing, der svarer til 17,1% af den opnåede indkomst i 2021.

Som freelancer skal man også beregne sin egen selvangivelse, og man skal derfor sørge for at holde styr på alle de udgifter, man har i forbindelse med arbejdet.

Skattefradrag for donationer og velgørende bidrag

Hvis man donerer penge til velgørenhed eller andre almennyttige foreninger, kan man få fradrag i sin skattebetaling. Fradraget er på 15% af den samlede donationssum, op til en grænse på 16.600 kroner om året.

Skattefri indkomst og momsregistrering

Der er en vis mængde indkomst, der er skattefri. I 2021 er den skattefri mængde for børn og unge under 18 år på 46.500 kroner om året. For pensionister og efterlønsmodtagere ligger den skattefrie grænse på 82.800 kroner om året.

Når man driver en virksomhed eller er freelancer, er man ofte momsregistreringspligtig. Dette betyder, at man skal opkræve moms af den indtjening, man opnår, og indsende momsregnskab til de relevante myndigheder.

Skattelovgivning for udlændinge og udenlandske indkomster

Hvis man er udlænding, der bor og arbejder i Danmark, er man også forpligtet til at betale skat i Danmark. Beskatningen afhænger af en række faktorer, herunder din status som skattepligtig i Danmark, indkomstniveau og varighed af opholdet.

Særlige skatteregler for ældre og pensionister

Pensionister og andre ældre har også nogle specifikke skatteregler, de skal være opmærksomme på. Hvis man har en indkomst, der er lavere end bundfradraget, har man mulighed for at få udbetalt en ældrecheck. Ældrechecken er en skattefri indtægt på omkring 19.000 kr. om året.

FAQs section

Hvornår skal man betale skat tilbage?

Man skal betale skat tilbage, hvis man ikke har betalt tilstrækkelig skat i løbet af året. Dette kan ske, hvis man har fået udbetalt penge uden at have betalt skat, eller hvis man har haft en større indtægt, end man havde forventet, og dermed har undervurderet sin skattebetaling.

Hvor meget må man tjene ved siden af su?

Hvis man modtager SU, kan man også tjene penge ved siden af. I 2021 kan man tjene op til 80.000 kroner om året ved siden af sin SU uden at skulle betale skat af det.

Ændre skattekort

Hvis man ønsker at ændre sit skattekort, skal man logge ind på Skats hjemmeside og foretage ændringerne her. Det er også muligt at kontakte Skattelefonen for hjælp og vejledning.

Forskudsopgørelse 2023

Forskudsopgørelsen for 2023 vil blive gjort tilgængelig af Skat i slutningen af 2022. Forskudsopgørelsen viser, hvor meget man skal betale i skat det kommende år, og dermed også, hvor meget skat der vil blive trukket fra i ens indkomst.

Skal man betale skat af SU?

Man skal ikke betale skat af SU, da det er en skattefri indkomst. Dog vil ens SU blive modregnet i den samlede skattepligtige indkomst og kan dermed påvirke ens trækprocent.

Skat kontakt

Man kan kontakte Skat på flere måder, herunder ved at ringe til Skattefonen, sende mails eller besøge Skats borgercenter. Det er også muligt at foretage mange ændringer på Skats hjemmeside, bl.a. ift. forskudsopgørelser og ændringer i skattekort.

Ring til Skat

Man kan ringe til Skattelefonen på 72 22 18 18. Telefonen har åbent alle hverdage fra kl. 9 til kl. 18.

Tastselv borger

Tastselv Borger er en online platform, hvor man kan se og ændre sin forskudsopgørelse, ændre sit skattekort og foretage andre ændringer i forbindelse med skattebetaling og indkomstoplysninger.

Hvor meget må man tjene før man skal betale skat?

Man skal betale skat, når man tjener mere end bundfradraget på 46.500 kroner om året.

Hvornår skal man betale skat tilbage?

For mange kan det være svært at navigere i det danske skattesystem og ved, hvornår man skal betale skat tilbage. Det kan afhænge af en række faktorer, som indkomst, arbejdsforhold og fradrag, og det er vigtigt at have styr på disse ting for at undgå efterbetaling eller restancer.

Herunder kan du læse mere om, hvad der påvirker, hvornår du skal betale skat tilbage, og hvordan du kan undgå ubehagelige overraskelser i din skattebetaling.

Hvordan beregnes skatten?

Skatten beregnes på baggrund af din månedsløn og eventuelle øvrige indtægter som fx freelancetjanser eller kapitalindtægter. Derudover er der en række fradrag, som kan reducere din skattebetaling og give dig et lavere skattegrundlag.

Fradragene inkluderer poster som fagforeningskontingent, pensionsopsparing, bidrag til sundhedsforsikring og driftsudgifter ved arbejde i hjemmet. Det er vigtigt at have styr på disse fradrag, da de kan betyde forskellen mellem at skulle betale ekstra eller modtage en skatterefusion.

Hvornår skal man betale tilbage?

Normalt bliver skatten trukket fra din løn hver måned som A-skat, hvor arbejdsgiveren sørger for at overføre beløbet til Skattevæsenet. Hvis du har anden indtægt, som ikke er indeholdt i A-skat, kan du være ansvarlig for at indberette og betale skatten selv. Det kan fx være i tilfælde af kapitalindtægter, honorarer eller freelancearbejde.

Hvis du har underbetalt i skat i løbet af året, kan du risikere at skulle betale ekstra tilbage i form af en restskat. Dette skyldes typisk, at du har haft ekstra indkomst eller har hævet for meget i din folkepension eller efterløn. Det er vigtigt at holde styr på din årlige indkomst og indberette eventuelle ændringer til Skattevæsenet, så du kan undgå en restskat.

Omvendt kan du også modtage en skatterefusion, hvis du har betalt for meget i skat i løbet af året. Dette kan ske, hvis du har haft mindre arbejde end forventet eller har haft fradrag, som har reduceret dit skattegrundlag. Skatterefusionen bliver udbetalt i løbet af året, og du kan typisk holde øje med processen på Skattevæsenets hjemmeside.

Hvordan undgår man at skulle betale tilbage?

Det er ikke altid nemt at forudse, om man kommer til at skulle betale tilbage i skat, men der er nogle trin, du kan tage for at undgå en restskat. Først og fremmest er det vigtigt at holde styr på din indkomst og eventuelle skattefradrag og indberette ændringer til Skattevæsenet løbende.

Derudover kan du også sørge for at trække ekstra A-skat hver måned, hvis du selv står for at betale skatten. På den måde undgår du at skulle betale en stor sum tilbage på én gang og kan sprede betalingen ud over hele året.

Endelig kan du overveje at spørge en skatterådgiver til råds for at få hjælp til at optimere din skattebetaling og reducere din risiko for at skulle betale tilbage.

FAQs

Spørgsmål: Hvornår skal jeg betale skat tilbage?

Svar: Du skal betale skat tilbage, hvis du har underbetalt i skat i løbet af året. Dette kan resultere i en restskat, som skal betales til Skattevæsenet.

Spørgsmål: Hvordan undgår jeg at skulle betale tilbage i skat?

Svar: Det er vigtigt at holde styr på din indkomst og eventuelle skattefradrag og indberette ændringer til Skattevæsenet løbende. Du kan også overveje at trække ekstra A-skat hver måned eller søge hjælp fra en skatterådgiver.

Spørgsmål: Hvad sker der, hvis jeg ikke betaler min restskat til tiden?

Svar: Hvis du ikke betaler din restskat til tiden, kan du risikere yderligere gebyrer og sanktioner fra Skattevæsenet. Det er derfor vigtigt at betale dine skattebetalinger til tiden og undgå en gæld til Skattevæsenet.

Spørgsmål: Hvornår modtager jeg min skatterefusion?

Svar: Skatterefusionen bliver typisk udbetalt i løbet af året, og du kan holde øje med processen på Skattevæsenets hjemmeside. Hvis du har spørgsmål til din skatterefusion, kan du kontakte Skattevæsenet for yderligere information.

Spørgsmål: Hvem kan jeg kontakte, hvis jeg har spørgsmål om min skattebetaling?

Svar: Du kan kontakte Skattevæsenet for yderligere information om din skattebetaling og eventuelle spørgsmål eller bekymringer. Du kan også overveje at søge hjælp fra en skatterådgiver for at få hjælp til at optimere din skattebetaling.

Hvor Meget Må Man Tjene ved Siden af SU?

Når man er studerende, kan SU være en god hjælp til at klare sig økonomisk under studiet. SU (Statens Uddannelsesstøtte) er en stipendieordning, hvor man som studerende kan modtage en fast månedlig indbetaling fra staten til at dække ens daglige behov. Men det kan være, at man ønsker at tjene lidt ekstra ved siden af SU’en, for at have lidt ekstra lommepenge eller af andre årsager. Men hvor meget må man egentlig tjene ved siden af SU’en, uden at det påvirker ens SU-berettigelse?

Først og fremmest er det vigtigt at indse, at SU er en økonomisk hjælp fra staten til studerende, som skal hjælpe med at dække de basale leveomkostninger som bolig, mad og transport. Derfor er det en god idé at være bekendt med de gældende regler, når man ønsker at tjene ekstra ved siden af SU.

Reglerne fastsætter, hvor meget man må tjene om måneden ved siden af SU, og det afhænger både af ens SU-sats og hvor mange timer man arbejder om ugen. Hvis man tjener for meget, kan det ske, at ens SU reduceres eller helt ophører. Derfor er det vigtigt at have styr på reglerne, hvis man ønsker at tjene penge ved siden af SU’en.

SU-satser for 2020/2021

Inden man kaster sig ud i at tjene ekstra penge, er det vigtigt at have styr på ens SU-sats. SU-satserne afhænger af ens uddannelsesniveau – om man er i gymnasiet, på en bacheloruddannelse eller en kandidatuddannelse – og hvilket år man er på. SU’en udbetales typisk månedligt, og satsen for SU på SU-lån-niveau uden børnetilskud for studieåret 2020/2021 er 6.161 kroner pr. måned.

Hvor Meget Må Man Tjene ekstra ved siden af SU?

Hvordan tjener man så ekstra ved siden af sin SU, og hvor meget må man tjene? For det første er det vigtigt at vide, at man godt må tjene ved siden af sin SU. Det er faktisk en god idé at give sig selv muligheden for at tjene ekstra, så man kan dække sine udgifter og samtidig have lidt ekstra penge til sjov og ballade.

Hvor meget man må tjene, afhænger af, hvor meget man allerede modtager i SU og hvor mange timer man arbejder om ugen. En tommelfingerregel er, at man som studerende må tjene 5.800 kroner om måneden før skat, hvis man modtager SU og beskattes som en almindelig lønmodtager.

Hvis man modtager SU og arbejder færre timer end 10 timer om ugen, skal man skele til en anden grænse. I dette tilfælde er det 11.920 kroner om året (cirka 993 kroner om måneden) man må tjene, før ens SU bliver påvirket.

Det er vigtigt at have i mente, at man med SU indgår i en række kontrolmekanismer. Statsforvaltningen, der står for udformningen af SU-reglerne, baserer sin kontrol på indberetninger og oplysninger, man selv giver. Det er derfor vigtigt at give korrekte og rettidige oplysninger, så man ikke ender med at modtage for meget i SU.

Konsekvenser af at tjene for meget ved siden af SU

Hvis man tjener for meget ud over reglerne, kan det få en konsekvens for ens SU-berettigelse. Hvis man tjener over 5.800 kroner om måneden ved siden af SU, vil ens SU blive reduceret. Hvor meget SU’en skal reduceres, afhænger af ens lønindtægt. Hvis man tjener over et bestemt beløb, vil ens SU helt ophøre.

Hvis du modtager for meget SU, kan du være forpligtet til at betale SU’en tilbage. Derudover kan det have konsekvenser for dine skatteforhold, hvis du ikke indberetter dine indtægter til Skattestyrelsen.

Ofte stillede spørgsmål (FAQ) om SU og tjener mere

Hvornår tæller indtægterne med i SU-regnestykket?

En indtægt tæller som en månedlig indtægt, hvis indtægten er tjent en måned, og man modtager indtægten i netop denne måned. Det betyder, at selvom indtægten er tjent og udbetalt i eksempelvis januar måned, kan indtægten først medregnes i beregningen af SU’en, hvis man modtager indtægten i januar måned.

Kan man tjene ekstra, hvis man er på revalidering?

Ja, man kan godt tjene ekstra, selvom man er på revalidering. Men det er forskelligt, hvor meget man må tjene. Det afhænger af ens alder, og om man modtager en revalideringsydelse eller en ressourceforløbsydelse. Kontakt Alt om SU eller din kommune for mere information omkring revalidering.

Kan man søge om boligstøtte, hvis man tjener ekstra ved siden af SU’en?

Ja, man kan søge om boligstøtte, selvom man tjener ekstra ved siden af SU’en. Man skal dog huske på, at ens indtægt også vil påvirke boligstøttebeløbet.

Kan man blive fyret fra sit arbejde, hvis ens SU reduceres eller ophører pga. ens ekstra indtægt?

Nej, man kan ikke blive fyret pga. ens ekstra indtægt. Man kan dog miste sin SU, men ens arbejdsforhold vil ikke blive påvirket af dette.

Konklusion

Så kort sagt kan en studerende tjene 5.800 kroner ved siden af SU’en som almindelig lønmodtager og 11.920 kroner som studerende, der arbejder under 10 timer om ugen. Det er vigtigt at holde sig til reglerne for ikke at miste sin SU eller risikere bøder. Samtidig kan man også søge om andre ydelser, fx boligstøtte, hvis man er berettiget til det.

Danskerne er kendt for at betale høje skatter, men de har også en velfungerende velfærdsmodel, der er afhængig af skatteindtægterne. Som borger er det dit ansvar at betale skat, men det er også vigtigt at betale den rigtige mængde. Hvis du betaler for lidt, vil du skulle betale en stor regning ved årets afslutning, og hvis du betaler for meget, kunne du have nydt godt af ekstra indkomst hele året rundt. Heldigvis kan du ændre dit skattekort når som helst for at sikre, at du betaler den rigtige mængde i skat.

Ændre Skattekort

Et skattekort er en oversigt over, hvor meget skat der skal betales af din indkomst. Det er også et vigtigt dokument, som du skal give til din arbejdsgiver, så de ved, hvor meget skat de skal tilbageholde fra din løn. Hvis du ønsker at ændre din skattesats, skal du først hente et nyt skattekort fra borger.dk.

Når du er logget ind på borger.dk, skal du vælge “SKAT” under overskriften “Andre Selvbetjening”. Derefter finder du “Bestil nytt skattekort.” Du kan også vælge at ringe til SKAT og bede om at få et nyt skattekort sendt til dig, eller du kan besøge et af SKATs kontorer for personlig assistance.

Når du har modtaget dit nye skattekort, skal du give en kopi af det til din arbejdsgiver. Din arbejdsgiver vil derefter trække en passende mængde skat fra din løn hver måned. Det er vigtigt at ændre dit skattekort, hvis din livssituation ændres. For eksempel, hvis du bliver gift, får et barn eller køber et hus, bør du ændre dit skattekort for at undgå at betale for meget eller for lidt i skat.

FAQs

Hvornår bør jeg ændre mit skattekort?

Du bør ændre dit skattekort, når din livssituation ændrer sig, eller hvis du ønsker at betale mere eller mindre i skat. For eksempel, hvis du har købt et hus eller et barn er født, kan du have en ændret skattesats.

Hvad er forskellen mellem et skattekort og en forskudsopgørelse?

Et skattekort viser din arbejdsgiver, hvor meget skat de skal trække fra din løn. En forskudsopgørelse viser dig, hvor meget skat du forventes at betale for hele året. Det kan give dig et overblik over din årsindkomst og de fradrag, du har ret til.

Kan jeg ændre mit skattekort flere gange om året?

Ja, du kan ændre dit skattekort så mange gange om året, som du ønsker. Det er vigtigt at ændre det, hvis din livssituation ændrer sig, eller hvis du ønsker at betale mere eller mindre i skat. Jo tidligere du ændrer dit skattekort, desto bedre vil du kunne justere dine betalinger for at undgå store tilbagebetalinger eller efterbetaling.

Skal jeg betale skat af min bonus?

Ja, din bonus betragtes som en del af din indkomst, og du skal betale skat af den på samme måde, som du ville betale skat af din grundløn. Hvis du modtager en større bonus end forventet, kan det være en god idé at ændre dit skattekort for det pågældende år for at undgå en stor efterbetaling.

Hvor meget skat skal jeg betale?

Hvor meget skat du skal betale afhænger af din indkomst og din personlige skattesats. Din skattesats afhænger også af eventuelle fradrag, du har ret til, og din familiesituation. Du kan finde ud af, hvor meget skat du vil betale ved at bruge SKATs skatteberegner på borger.dk.

Kan jeg få et skattekort, hvis jeg arbejder som freelancer?

Ja, du kan stadig bestille et skattekort, selvom du arbejder som freelancer eller selvstændig erhvervsdrivende. Det er også vigtigt at indsende en forskudsopgørelse, så du ved, hvor meget skat du skal betale for hele året.

Kan jeg ændre mit skattekort, hvis jeg er studerende?

Ja, du kan stadig ændre dit skattekort, selvom du er studerende og ikke har nogen fast indkomst. Det er vigtigt at ændre det, hvis din livssituation ændrer sig, eller hvis du ønsker at betale mere eller mindre i skat.

Kan jeg ændre mit skattekort, hvis jeg er blevet fyret?

Ja, du kan stadig ændre dit skattekort, selvom du er blevet fyret eller ikke længere har nogen indkomst. Det kan hjælpe dig med at undgå at betale mere i skat, end du behøver.

Konklusion

At ændre dit skattekort kan være en simpel, men vigtig proces, som det er vigtigt at gøre når din livssituation ændres. Det kan hjælpe dig med at undgå store tilbagebetalinger eller efterbetaling, og sikre at du betaler den rigtige mængde i skat. Hvis du har spørgsmål om at ændre dit skattekort, kan du altid kontakte din SKATs kundeservice for yderligere assistance.